Solução de avaliação de risco do usuário para uma devida diligência proporcional

Risco de e-mail, telefone e IP

E-mails descartáveis, números inválidos e endereços IP de proxy costumam passar pelas verificações básicas. A Shufti pontua os riscos de e-mail, telefone e IP individualmente antes de reuni-los em um único nível de risco.

Risco de frequência de tentativas ao longo do tempo

Tentativas repetidas de verificação podem indicar fraude ou tomada de conta. A Shufti acompanha as tentativas malsucedidas e bem-sucedidas por dia, semana e mês.

Uma pontuação, quatro níveis

Dados brutos de sinais, por si só, não indicam à equipe quais casos priorizar. A Shufti reúne todos os sinais em um único nível de risco: baixo, médio, alto ou proibido.

Faixas de risco ponderadas

Limites fixos e iguais para todos raramente correspondem ao apetite de risco real de uma empresa. A Shufti permite definir as escalas ponderadas que transformam uma pontuação em um nível, sem precisar de um desenvolvedor.

Regras de fraude que você pode ativar ou desativar

Nem toda verificação de fraude se aplica a todos os modelos de negócio. A Shufti permite ativar ou desativar verificações de telefone, IP, e-mail e frequência de tentativas de acordo com seu apetite de risco.

Questionário com pontuação automática

Alguns fatores de risco não podem ser identificados apenas por verificações automatizadas. A Shufti permite criar um formulário de devida diligência em que cada resposta tem sua própria pontuação.

Aprove, sinalize ou encaminhe para análise aprofundada

Analisar manualmente todos os clientes não é viável em escala e atrasa os usuários de baixo risco. A Shufti direciona cada cliente automaticamente com base no nível de risco avaliado.

Jornada de verificação personalizada

Aplicar as mesmas verificações a todos os clientes gera verificações excessivas para quem tem baixo risco e insuficientes para quem tem alto risco. A Shufti direciona clientes de baixo risco para um fluxo mais simples e clientes de alto risco para verificações mais aprofundadas.

Devida diligência proporcional

Verificações idênticas são difíceis de justificar diante de regras de PLD baseadas em risco. A Shufti direciona os clientes por risco para aplicar automaticamente a devida diligência do cliente (CDD) de forma proporcional e a diligência reforçada (EDD) quando necessário.

Integração com monitoramento contínuo

Uma pontuação de risco calculada apenas no cadastro perde a validade conforme as circunstâncias mudam. Em conjunto com o monitoramento contínuo, ela pode ser reavaliada a qualquer momento.

Reavalie usuários sinalizados

Novas informações sobre um cliente sinalizado podem surgir após a análise inicial. Quando isso acontece, o monitoramento contínuo o direciona novamente ao formulário de devida diligência.

Atende às expectativas de PLD

A regulamentação de PLD exige que o risco seja reavaliado ao longo do tempo, em vez de verificado uma única vez e depois esquecido. A avaliação de risco funciona em conjunto com o monitoramento contínuo para manter a devida diligência atualizada.