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EVALUACIÓN DEL RIESGO DEL USUARIO
Evaluación del riesgo de usuarios para una diligencia debida proporcional
Aplicar las mismas comprobaciones a todos los clientes exige demasiado a quienes presentan bajo riesgo y puede dejar sin examinar suficientemente a los de alto riesgo. Shufti puntúa a cada cliente según señales configurables y aplica automáticamente una diligencia debida proporcional.
La magnitud del fraude y el blanqueo de capitales hoy en día
Informes sobre apropiación de cuentas,
PIB mundial blanqueado cada año,
Pérdidas por fraude,
Con la confianza de más de 2000 clientes en todo el mundo
Evalúa, deriva y monitoriza
el riesgo con un único modelo
Evaluación basada en señales reales
RIESGO DE CORREO ELECTRÓNICO, TELÉFONO E IP
Los correos electrónicos desechables, los números no válidos y las IP proxy a menudo pasan por alto las comprobaciones básicas. Shufti califica el riesgo de correo electrónico, teléfono e IP individualmente antes de agruparlos en un nivel de riesgo.
RIESGO POR FRECUENCIA DE INTENTOS
Los intentos repetidos de verificación pueden indicar fraude o apropiación de cuentas. Shufti rastrea los intentos fallidos y exitosos diariamente, semanalmente y mensualmente.
UNA PUNTUACIÓN, CUATRO NIVELES
Los datos de señales sin procesar por sí solos no le dicen a un equipo sobre quién actuar primero. Shufti agrupa cada señal en un nivel de riesgo: bajo, medio, alto o prohibido.
Configúralo sin programar
RANGOS DE RIESGO PONDERADOS
Los umbrales fijos y únicos rara vez coinciden con el apetito de riesgo real de una empresa. Shufti te permite configurar las escalas ponderadas que convierten una puntuación en un nivel, sin necesidad de desarrollador.
REGLAS ANTIFRAUDE ACTIVABLES
No todas las comprobaciones de fraude se aplican a todos los modelos de negocio. Shufti te permite activar o desactivar las comprobaciones de teléfono, IP, correo electrónico y velocidad para adaptarse a su apetito de riesgo.
UN CUESTIONARIO DE AUTOPUNTUACIÓN
Algunos factores de riesgo no pueden capturarse únicamente mediante comprobaciones automatizadas. Shufti te permite crear un formulario de diligencia debida donde cada respuesta tiene su propia puntuación.
Asignación automática según el riesgo
APROBAR, MARCAR O ESCALAR
La revisión manual de cada cliente no escala y ralentiza a los usuarios de bajo riesgo. Shufti enruta a cada cliente automáticamente en función de su nivel de riesgo evaluado.
PROCESO DE VERIFICACIÓN PERSONALIZADO
Aplicar las mismas comprobaciones a todos impone fricción innecesaria a los clientes de bajo riesgo y puede dejar insuficientemente verificados a los de alto riesgo. Shufti dirige a los primeros por un proceso más sencillo y a los segundos hacia controles más exhaustivos.
DILIGENCIA DEBIDA PROPORCIONAL
Bajo las normas de prevención del blanqueo basadas en el riesgo, resulta difícil justificar controles idénticos para todos. Shufti adapta automáticamente el proceso para aplicar diligencia debida del cliente (CDD) proporcional y, cuando corresponda, diligencia debida reforzada (EDD).
Creado para una debida diligencia continua
SE INTEGRA CON LA MONITORIZACIÓN CONTINUA
Una puntuación de riesgo tomada una vez durante la incorporación se vuelve obsoleta a medida que cambian las circunstancias. Combinado con el monitorización continuo, se puede volver a visitar en cualquier momento posterior.
REVALORAR A LOS USUARIOS MARCADOS
Puede surgir nueva información sobre un cliente marcado después de su revisión inicial. El monitorización continuo los encamina nuevamente a través del formulario de debida diligencia cuando lo hace.
RESPONDE A LAS EXIGENCIAS DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO
La regulación AML espera que el riesgo se reevalúe con el tiempo, no que se verifique una vez y se olvide. La evaluación de riesgos funciona junto con el seguimiento continuo para mantener actualizada la diligencia debida.
Una única API. Integración sin complicaciones.
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una perfecta integración de backend.
- Obtenga control total personalizando los flujos de verificación de un extremo a otro.
- Integre perfectamente con su backend para una implementación rápida.
- Diseñe recorridos de verificación flexibles adaptados a sus usuarios.
Inicie una experiencia de verificación nativa en su aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice la interfaz de usuario lista para usar con cámara, captura y comentarios en tiempo real.
- Personalice los flujos para que se ajusten perfectamente a su aplicación móvil.
Con KYC Journey Builder, cree recorridos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personalice su viaje sin esfuerzo con funcionalidad de arrastrar y soltar.
- Vea instantáneamente cómo se ve su flujo de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con Hosted Verification para una experiencia consistente y de marca.
Ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura de idéntica capacidad para obtener el máximo control de datos y privacidad.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial por completo privado y seguro en casa.
- Implemente en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento.
INDUSTRIAS A LAS QUE SERVIMOS
Puntuación de riesgo en todos los sectores regulados
Vendedores de alto volumen, no casuales
Un vendedor ocasional de bajo valor y un vendedor poderoso de gran volumen conllevan riesgos muy diferentes, pero la investigación manual a menudo los trata de la misma manera. Shufti califica la actividad del vendedor automáticamente, manteniendo a los vendedores ocasionales en un camino ligero mientras dirige a los vendedores de alto volumen o alto riesgo al formulario de diligencia debida.
No te fíes solo de lo que te contamos. Echa un vistazo a las opiniones de nuestros clientes.
La experiencia de nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación regulatoria, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de respaldar a nuestros clientes globales con las soluciones de verificación de identidad más seguras, mejores y compatibles con las normas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento impulsada por conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo navegar por demandas regulatorias complejas, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Estamos orgullosos de continuar nuestra asociación con Shufti a medida que nos expandimos a nuevas jurisdicciones.
La tecnología de verificación de Shufti no solo fortalece nuestro marco de cumplimiento, sino que también garantiza que nuestros jugadores disfruten de una experiencia de incorporación fluida y segura.
Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes y sus comerciantes las mejores herramientas para hacer su trabajo, estamos emocionados de poder trabajar con Shufti.
Son una empresa líder y esperamos ofrecer sus soluciones a nuestros clientes a través de nuestro CRM.
La relación con Shufti nació de la frustración con un proveedor existente, por lo que comenzamos nuestra conversación con Shufti.
El tiempo de respuesta fue excelente, desde el inicio de la conversación con el departamento de ventas hasta la puesta en marcha de la demostración.
Todo lo que necesita saber en un solo lugar
Preguntas frecuentes
¿Cómo funciona la evaluación de riesgos del usuario?
El sistema analiza múltiples señales de riesgo y asigna una puntuación o nivel de riesgo a cada usuario. Según el resultado, las empresas pueden aprobar, marcar, rechazar o activar controles adicionales.
¿Qué factores se consideran en la Evaluación de riesgos del usuario?
El riesgo se puede evaluar utilizando factores como información de identidad, señales de IP y velocidad, y resultados de detección de AML cuando se conecta a la detección de AML de Shufti. Los factores exactos y su ponderación se configuran por negocio, sin necesidad de un desarrollador.
¿Puedo crear reglas de riesgo personalizadas?
Sí. Las empresas pueden definir reglas, umbrales y bandas de riesgo en función de sus requisitos específicos de cumplimiento y fraude. Esto permite aplicar diferentes acciones a diferentes niveles de riesgo.
¿Qué sucede cuando se identifica a un usuario como de alto riesgo?
Los usuarios de alto riesgo pueden ser marcados para una verificación adicional o una debida diligencia mejorada (EDD). Esto ayuda a las empresas a aplicar controles más estrictos cuando el cliente presenta un mayor riesgo.
¿Puede la evaluación de riesgos del usuario automatizar las decisiones?
Sí. Los flujos de trabajo basados en riesgos pueden determinar automáticamente si un usuario debe ser aprobado, marcado para revisión o enviado para verificación adicional, reduciendo la intervención manual innecesaria.
¿La evaluación de riesgos del usuario admite el monitorización continuo?
Sí. Al combinarse con Ongoing Monitoring y el formulario de diligencia debida de Shufti, permite volver a evaluar a los usuarios marcados o de alto riesgo cuando aparezca información nueva. Así se mantiene la diligencia debida continua más allá del onboarding, conforme a las crecientes expectativas de la normativa de prevención del blanqueo.
¿Cómo apoya la Evaluación de riesgos del usuario AMLR?
User Risk Assessment respalda el enfoque de diligencia debida del cliente (CDD) basada en el riesgo exigido por el AMLR. Ayuda a identificar clientes de mayor riesgo y a aplicar medidas proporcionadas, incluida la diligencia debida reforzada (EDD) cuando el perfil del cliente lo requiera. El AMLR será directamente aplicable en la UE a partir de julio de 2027; este contexto normativo no supone una garantía de cumplimiento.
¿Puede la evaluación de riesgos del usuario funcionar con la detección KYC y AML?
Sí, cuando está conectado a los productos de verificación de identidad y detección de blanqueo de capitales de Shufti. Luego, la evaluación de riesgos puede combinar sus resultados en un perfil de riesgo del cliente más amplio para tomar decisiones de cumplimiento y verificación más informadas.
¿Por qué es importante la evaluación de riesgos del usuario para las empresas?
Ayuda a las empresas a identificar antes a los clientes de riesgo, reducir la exposición al fraude y aplicar controles de verificación adecuados. Al mismo tiempo, los usuarios de menor riesgo pueden experimentar un proceso de incorporación más fluido.
Evaluar riesgos, tomar decisiones más inteligentes
Configure la puntuación de riesgos según sus propias reglas y mantenga cada decisión de riesgo
explicable en sus propios términos.
Tu fuente de referencia sobre KYC, AML y fraude
Recursos
11 de agosto de 2026
La brecha de contexto de Shufti para 2026 en la evaluación de riesgos de AML
Los falsos positivos aumentan cuando las alertas llegan a los analistas sin contexto. El informe de Shufti de 2026 muestra lo que los equipos de contexto de riesgos y clientes necesitan para decidir los casos mucho más rápido.
Guía
7 septiembre, 2026
Proceso de monitorización de transacciones alineado con el riesgo para reducir las alertas
Elimine los falsos positivos con el monitorización de transacciones alineado con el riesgo. Muestra cómo los equipos de cumplimiento descubren riesgos genuinos, clasifican los casos por prioridad y avanzan más rápido hacia la escalada.
Guía
18 de diciembre de 2025
Estado del cumplimiento global AML 2025 GAFI Data Insight
Las leyes de prevención del blanqueo parecen sólidas sobre el papel, pero su aplicación queda rezagada. Un análisis basado en datos de las conclusiones del GAFI, la brecha entre normas y resultados y el papel de la tecnología regulatoria para cerrarla.
Informe