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用户风险评估

用于实施相称尽职调查的用户风险评估解决方案

对所有客户一视同仁,会导致低风险客户被过度核验、高风险客户核查不足。Shufti 依据可配置信号为每位客户评分,并自动执行与风险程度相称的尽职调查。

风险评分与相称核验:由地区、证件类型、设备信号、支付风险及 PEP 筛查构成的综合风险评分为 30(低风险),跳过人工审核,同时应用强化尽职调查、监控名单筛查与身份基线核验
为何重要

当前欺诈与洗钱的规模

37%

账户接管举报量,

约 2 万亿美元

全球 GDP 每年被洗钱金额,

159 亿美元

欺诈损失,

全球 2,000+ 信赖之选

Cashew Gemone Hero Gaming Bitget IronFX PENN Entertainment Rakuten Witzeal Technologies Noteris
为合规而构建:通过灵活 API 和轻量级 SDK,在数分钟内完成上线部署

单一 API,实现无缝集成

构建完全可定制的身份核验流程,并与后端系统灵活集成。

  • 通过端到端定制核验流程,实现全面控制。
  • 与后端系统灵活集成,实现快速部署。
  • 根据用户需求设计灵活的核验流程。
查看 API 文档
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数分钟内即可在移动应用中部署原生身份核验体验。

  • 在 iOS 或 Android 平台快速部署原生身份核验功能。
  • 使用内置界面组件,支持摄像头调用、信息采集和实时反馈。
  • 根据移动应用需求灵活定制核验流程。
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在企业自有基础设施中运行功能完全一致的 Shufti 服务,实现更高的数据控制能力和隐私保护。

  • 将敏感信息保留在企业内部,满足严格的数据治理和数据驻留要求。
  • 确保敏感信息在企业内部保持私密和安全。
  • 在监管要求严格的行业中部署,同时持续满足合规要求。
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通过安全且可定制的网页链接快速启动身份核验,无需编写代码。 了解更多。

  • 通过零代码配置快速开始用户身份核验。
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  • 通过安全链接或嵌入式 iframe 快速部署。
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借助 KYC Journey Builder,无需编写代码即可创建个性化身份核验流程。

  • 通过拖拽功能轻松自定义核验流程。
  • 实时查看用户端核验流程展示效果。
  • 可轻松连接 Hosted Verification,为用户提供一致且符合品牌形象的核验体验。
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服务行业

覆盖受监管行业的风险评分

甄别高频卖家,而非偶发卖家

偶尔交易的小额卖家与高频大额卖家风险差异显著,但人工审核往往一视同仁。Shufti 自动为卖家活动评分,让偶发卖家走轻量流程,同时将高频或高风险卖家导入尽职调查表单。

RakutenPuro EarthU7BUY

听听客户真实评价

客户对 Shufti 的认可

数字身份的未来取决于信任、互操作性与监管一致性。与 Shufti 的合作进一步强化了 DevCode Identity 的承诺:为全球客户提供安全、领先且合规的身份核验解决方案。

将我们以转化为导向的合规编排平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 能力相结合,既能帮助客户应对复杂的监管要求,也能保持顺畅的客户准入体验并实现更高的转化率。

Mark Knighton
全球发展总监 —
DevCode 全球联盟业务

一站式解答您关心的问题

常见问题

用户风险评估如何工作?

系统会分析多项风险信号,并为每位用户赋予风险评分或风险等级。企业可据此通过、标记、拒绝或触发额外检查。

用户风险评估会考虑哪些因素?

风险可基于身份信息、IP 与频次信号,以及接入 Shufti AML 筛查后的筛查结果进行评估。具体因素及其权重由各企业自行配置,无需开发人员参与。

我可以创建自定义风险规则吗?

可以。企业可根据自身合规与反欺诈需求定义风险规则、阈值和风险区间,从而对不同风险等级采取不同处置动作。

当用户被识别为高风险时会发生什么?

高风险用户可被标记以进行额外核验或强化尽职调查(EDD)。这有助于企业在客户风险更高时实施更严格的管控。

用户风险评估能否实现决策自动化?

可以。基于风险的流程可自动判定用户应被通过、标记待审,还是转入额外核验,从而减少不必要的人工介入。

用户风险评估是否支持持续监控?

支持。与 Shufti 持续监控及尽职调查表单配合使用时,被标记或高风险用户可在出现新信息时重新评估,满足 AML 法规对客户准入之后持续尽职调查的要求。

用户风险评估如何支持 AMLR 合规?

用户风险评估支持 AMLR 所要求的基于风险的客户尽职调查(CDD)方法,帮助企业识别更高风险客户,并按风险程度实施相称的尽职调查,包括在客户画像需要时触发强化尽职调查(EDD)。AMLR 将自 2027 年 7 月起在欧盟范围内直接适用,以上内容仅作为监管背景说明,不构成合规保证。

用户风险评估能否与 KYC 和 AML 筛查协同使用?

可以,在接入 Shufti 身份核验与 AML 筛查产品后即可协同使用。风险评估随后可将两者结果整合为更全面的客户风险画像,支撑更有依据的核验与合规决策。

为什么用户风险评估对企业很重要?

它帮助企业更早识别高风险客户、降低欺诈敞口,并实施适当的核验管控。与此同时,低风险用户可获得更顺畅的客户准入体验。

评估风险,做出更明智的决策

围绕您自己的规则配置风险评分,并让每一项风险决策
都能以自身逻辑得到解释。

KYC/AML 与反欺诈首选资源

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2026 年 9 月 7 日

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2025 年 12 月 18 日

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