用户风险评估
用于实施相称尽职调查的用户风险评估解决方案
对所有客户一视同仁,会导致低风险客户被过度核验、高风险客户核查不足。Shufti 依据可配置信号为每位客户评分,并自动执行与风险程度相称的尽职调查。
当前欺诈与洗钱的规模
账户接管举报量,
全球 GDP 每年被洗钱金额,
欺诈损失,
全球 2,000+ 信赖之选
单一 API,实现无缝集成
数分钟内即可在移动应用中部署原生身份核验体验。
- 在 iOS 或 Android 平台快速部署原生身份核验功能。
- 使用内置界面组件,支持摄像头调用、信息采集和实时反馈。
- 根据移动应用需求灵活定制核验流程。
在企业自有基础设施中运行功能完全一致的 Shufti 服务,实现更高的数据控制能力和隐私保护。
- 将敏感信息保留在企业内部,满足严格的数据治理和数据驻留要求。
- 确保敏感信息在企业内部保持私密和安全。
- 在监管要求严格的行业中部署,同时持续满足合规要求。
借助 KYC Journey Builder,无需编写代码即可创建个性化身份核验流程。
- 通过拖拽功能轻松自定义核验流程。
- 实时查看用户端核验流程展示效果。
- 可轻松连接 Hosted Verification,为用户提供一致且符合品牌形象的核验体验。
听听客户真实评价
客户对 Shufti 的认可
数字身份的未来取决于信任、互操作性与监管一致性。与 Shufti 的合作进一步强化了 DevCode Identity 的承诺:为全球客户提供安全、领先且合规的身份核验解决方案。
将我们以转化为导向的合规编排平台与 Shufti 的全球 KYC 和 IDV 能力相结合,既能帮助客户应对复杂的监管要求,也能保持顺畅的客户准入体验并实现更高的转化率。
在拓展新的司法辖区的过程中,我们很高兴能够继续与 Shufti 保持合作。
Shufti 的核验技术不仅强化了我们的合规体系,也让玩家获得顺畅、安全的准入体验。
我们希望为客户及其交易用户提供优质的业务工具,很高兴能够与 Shufti 展开合作。
Shufti 是行业领先的企业,我们期待通过自有 CRM 系统向客户提供其解决方案。
此前服务商的体验未达预期,促使我们开始与 Shufti 接洽并建立合作。
从最初与销售团队沟通到完成演示环境部署,整个过程的响应速度都非常出色。
一站式解答您关心的问题
常见问题
用户风险评估如何工作?
系统会分析多项风险信号,并为每位用户赋予风险评分或风险等级。企业可据此通过、标记、拒绝或触发额外检查。
用户风险评估会考虑哪些因素?
风险可基于身份信息、IP 与频次信号,以及接入 Shufti AML 筛查后的筛查结果进行评估。具体因素及其权重由各企业自行配置,无需开发人员参与。
我可以创建自定义风险规则吗?
可以。企业可根据自身合规与反欺诈需求定义风险规则、阈值和风险区间,从而对不同风险等级采取不同处置动作。
当用户被识别为高风险时会发生什么?
高风险用户可被标记以进行额外核验或强化尽职调查(EDD)。这有助于企业在客户风险更高时实施更严格的管控。
用户风险评估能否实现决策自动化?
可以。基于风险的流程可自动判定用户应被通过、标记待审,还是转入额外核验,从而减少不必要的人工介入。
用户风险评估是否支持持续监控?
支持。与 Shufti 持续监控及尽职调查表单配合使用时,被标记或高风险用户可在出现新信息时重新评估,满足 AML 法规对客户准入之后持续尽职调查的要求。
用户风险评估如何支持 AMLR 合规?
用户风险评估支持 AMLR 所要求的基于风险的客户尽职调查(CDD)方法,帮助企业识别更高风险客户,并按风险程度实施相称的尽职调查,包括在客户画像需要时触发强化尽职调查(EDD)。AMLR 将自 2027 年 7 月起在欧盟范围内直接适用,以上内容仅作为监管背景说明,不构成合规保证。
用户风险评估能否与 KYC 和 AML 筛查协同使用?
可以,在接入 Shufti 身份核验与 AML 筛查产品后即可协同使用。风险评估随后可将两者结果整合为更全面的客户风险画像,支撑更有依据的核验与合规决策。
为什么用户风险评估对企业很重要?
它帮助企业更早识别高风险客户、降低欺诈敞口,并实施适当的核验管控。与此同时,低风险用户可获得更顺畅的客户准入体验。





