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用户风险评估
基于风险实施相称尽职调查的用户风险评估方案
对所有客户采用相同的核验方式，会对低风险客户过度核验，却可能对高风险客户核查不足。Shufti 根据可配置的风险信号为客户评分，并自动实施与风险相称的尽职调查。
当今欺诈和洗钱的规模
账户接管报告，
每年洗钱的全球 GDP，
因欺诈造成的损失，
获全球 2,000+ 客户信赖
在一个模型中完成
风险评分、客户分流与持续监测
基于真实信号评估风险
电子邮箱、电话及 IP 风险
一次性邮箱、无效电话号码和代理 IP 往往能绕过基础检查。Shufti 分别评估邮箱、电话和 IP 风险，再将其汇总为一个风险等级。
验证尝试频次风险
重复的核验尝试可能预示欺诈或账户接管。Shufti 按日、周、月追踪失败和成功的尝试。
一个评分，四个风险等级
原始信号数据无法直接告诉团队应优先处理哪些客户。Shufti 将各项信号汇总为低、中、高或禁止四个风险等级。
无代码构建
加权风险范围
固定的统一阈值难以反映企业实际的风险偏好。您可以在 Shufti 中设置加权区间，将风险分数转换为风险等级，无需开发人员参与。
可启停的反欺诈规则
不同业务模式需要的反欺诈检查各不相同。您可以按风险偏好启用或停用电话、IP、邮箱及核验尝试频次检查。
答案自动计分的问卷
有些风险因素无法仅靠自动检查识别。Shufti 支持创建尽职调查表，并为每个答案设置相应的风险分数。
按风险等级自动分流
批准、标记或升级处理
逐一人工审核所有客户既难以扩展，也会拖慢低风险客户的核验流程。Shufti 根据评估出的风险等级自动为客户分流。
定制核验流程
对所有客户采用相同的核查，会给低风险客户带来不必要的负担，也可能对高风险客户核查不足。Shufti 自动将低风险客户引导至简化流程，将高风险客户引导至更深入的核查。
与风险相称的客户尽职调查
在基于风险的反洗钱规则下，很难为所有客户采用相同核查提供充分依据。Shufti 按风险自动分流，实施相称的客户尽职调查（CDD），并在需要时开展强化尽职调查（EDD）。
专为持续尽职调查而构建
与持续监测配合使用
客户准入时进行的风险评分随着情况的变化而变得陈旧。与持续监控配合使用，之后可以随时重新访问。
重新评估已标记用户
有关标记客户的新信息可以在初次审查后浮出水面。持续监控会在需要时将他们引导回尽职调查表。
符合反洗钱监管对持续评估的要求
AML 法规期望随着时间的推移重新评估风险，而不是检查一次就忘记。风险评估与持续监控一起工作，以保持尽职调查的最新状态。
单一 API，实现无缝集成
在几分钟内在您的移动应用程序中启动本机验证体验。
- 在 iOS 或 Android 上几分钟内启动本机验证。
- 使用带有摄像头、捕获和实时反馈的现成 UI。
- 自定义流程以无缝融入您的移动应用程序。
借助 KYC Journey Builder，无需编写任何代码即可创建个性化验证旅程。
- 轻松自定义您的旅程拖放功能。
- 立即查看您的用户的验证流程如何。
- 轻松连接托管验证，获得一致的品牌体验。
在具备同等能力的自有基础设施中运行 Shufti，实现更高水平的数据控制与隐私保护。
- 将所有敏感信息保留在内部，以满足严格的治理和数据驻留要求。
- 保持敏感信息完全私密和安全内部安全。
- 在不影响合规性的情况下在高度监管的行业进行部署。
不要只相信我们的话，听听我们客户的意见
客户共同认可的信任
数字身份的未来建立在信任、互操作性及监管合规基础之上。与 Shufti 的合作进一步强化了 DevCode Identity 为全球客户提供安全、领先且符合合规要求的身份验证解决方案的承诺。
将我们的转化驱动型合规编排平台与 Shufti 全球 KYC 和身份验证（IDV）能力结合，使客户不仅能够应对复杂监管要求，还能在保持无缝客户入驻体验的同时，实现更高的转化率。
随着业务拓展至新的司法辖区，我们很荣幸继续与 Shufti 保持合作。
Shufti 的验证技术不仅强化了我们的合规体系，也帮助用户能够享受顺畅、安全的入驻体验。
我们的目标是为我们的客户及其交易者提供完成工作的最佳工具，我们很高兴能够与 Shufti 合作。
他们是一家领先的公司，我们期待通过我们的 CRM 为我们的客户提供解决方案。
与 Shufti 的关系源于对现有提供商的失望，因此我们开始与 Shufti 进行讨论。
从开始与销售人员交谈到启动并运行演示，响应时间非常好。
您需要了解的一切都集中在一个地方
常见问题
用户风险评估如何工作？
系统分析多个风险信号，并为每个用户分配风险评分或级别。根据结果，企业可以批准、标记、拒绝或触发额外检查。
用户风险评估会考虑哪些因素？
当连接到 Shufti 的 AML 筛查时，可以使用身份信息、IP 和验证尝试频次信号以及 AML 筛查结果等因素来评估风险。确切的因素及其权重是根据业务进行配置的，无需开发人员。
我可以创建自定义风险规则吗？
可以。企业可以根据其特定的合规性和欺诈要求定义风险规则、阈值和风险范围。这允许对不同的风险级别应用不同的操作。
当用户被识别为高风险时会发生什么？
可以标记高风险用户以进行额外验证或增强型尽职调查 (EDD)。这有助于企业在客户面临更大风险的地方应用更强有力的控制。
用户风险评估可以自动化决策吗？
是的。基于风险的工作流程可以自动确定是否应批准用户、标记用户进行审核或发送以进行额外验证，从而减少不必要的手动干预。
用户风险评估是否支持持续监控？
是的，当与 Shufti 的持续监控和尽职调查表配合使用时，可以在新信息出现时重新评估标记的或高风险的用户，从而支持反洗钱监管越来越期望在客户准入之外进行的持续尽职调查。
用户风险评估如何支持 AMLR？
User Risk Assessment 支持 AMLR 要求的基于风险的客户尽职调查（CDD）方法，帮助企业识别较高风险客户，并按风险程度采取相称措施；客户风险状况需要时，可触发强化尽职调查（EDD）。AMLR 将自 2027 年 7 月起在欧盟直接适用。此处仅提供监管背景信息，不构成合规保证。
用户风险评估可以与 KYC 和 AML 筛查一起使用吗？
是的，当连接到 Shufti 的身份核验和 AML 筛查产品时。然后，风险评估可以将其结果合并到更广泛的客户风险概况中，以便做出更明智的验证和合规决策。
为什么用户风险评估对企业很重要？
它可以帮助企业更早地识别有风险的客户，减少欺诈风险，并应用适当的验证控制。同时，风险较低的用户可以体验更顺畅的客户准入旅程。
