Minimisez les risques globaux grâce à un filtrage AML basé sur l'IA et prenant en compte l'identité.

Les faux positifs dus à des noms communs saturent les files d'attente de lutte contre le blanchiment d'argent, et des criminels avérés passent entre les mailles du filet grâce à ces noms. Shufti associe chaque correspondance à une identité vérifiée biométriquement (visage, pièce d'identité et reconnaissance optique de caractères), permettant ainsi au système d'évaluer la personne et non seulement l'orthographe de son nom.

Les règles phonétiques, diacritiques, de translittération, d'ordre des noms selon les cultures et de suffixes s'adaptent à votre tolérance au risque, et non aux paramètres par défaut d'un fournisseur. La notation au niveau des champs est explicable et paramétrable sans intervention du service technique.

La date de naissance, la nationalité, le numéro de document et le type d'entité, extraits par reconnaissance optique de caractères (OCR), sont directement intégrés au niveau de risque de l'entité. Les correspondances présentant des signaux d'identité contradictoires sont automatiquement écartées, permettant ainsi aux analystes de ne plus examiner les alertes qui ne concernent manifestement pas la même personne.

Shufti possède l'ensemble des ressources nécessaires : plus de 4 000 listes de surveillance, 2.6 millions de PPE dans plus de 215 juridictions et un corpus de plus d'un milliard de publications médiatiques négatives provenant de plus de 100 000 sources internationales. Une plateforme unique de filtrage LCB-FT pour un audit complet.

Notre logiciel de contrôle AML met à jour les registres de sanctions, de PPE, de médias défavorables et de portefeuilles crypto toutes les 15 minutes.

Les moteurs de corpus latins présentent des incohérences entre l'arabe, le cyrillique, le CJK, le vietnamien, le thaï et l'hindi. Shufti exécute des modèles phonétiques natifs, la translittération, la gestion des signes diacritiques et la résolution des confusions Unicode avant de calculer le niveau de confiance composite.

Analyse comparative avec plus de 200 régimes de sanctions et plus de 4 000 listes de surveillance. L’analyse des informations médiatiques négatives évalue les articles selon plus de 415 thèmes de risque (sanctions, PPE, fraude, corruption, crime organisé) en tenant compte du contexte, du ton et du rôle de l’entité, et non des mots-clés.

Les portefeuilles sont comparés aux listes de portefeuilles crypto sanctionnés de l'OFAC SDN, du gouvernement britannique (GOV.UK), du ministère des Finances japonais et d'Israël, avec une mise à jour toutes les 15 minutes, comme pour la lutte contre le blanchiment d'argent en monnaie fiduciaire. Conformes à la loi MiCA et aux règles de voyage du GAFI, ils sont prêts à être intégrés aux prestataires de services d'actifs virtuels (PSAV).

Les entreprises, les navires, les aéronefs et les ports sont contrôlés à partir d'une base de données commune. Un contrôle continu déclenche des alertes en temps réel via API, webhook, e-mail ou système d'administration.

Ce système rapproche chaque détection de blanchiment d'argent avec l'identité vérifiée, les données OCR et le contexte du responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent. Il élimine automatiquement les faux positifs avérés en fournissant une justification claire, met en avant les vrais positifs et traite jusqu'à 60 % des cas de tri de niveau 1.

Les équipes de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d'argent configurent les pondérations de risque (pays, catégorie de lutte contre le blanchiment d'argent, casier judiciaire, totalisant 100 %) et les seuils (Accepter, Examen manuel, Refuser) dans le tableau de bord. Chaque modification de politique est testée en environnement de test avant sa mise en production.

Les listes de surveillance internes, les flux de données spécifiques aux organismes de réglementation et les listes blanches d'alertes résolues contribuent à la mémoire institutionnelle. Les profils de recherche réutilisables garantissent une portée cohérente. La recherche en masse via CSV et API permet d'effectuer des analyses de portefeuille complètes.