Brazil

Verificação de Identidade & KYC no Brasil

Verificação de Identidade & KYC no Brasil Unifique KYC, KYB e monitoramento AML numa única plataforma alinhada ao ecossistema regulatório brasileiro. Desenvolvida para atender às obrigações de comunicação ao COAF, supervisão do Banco Central do Brasil (BCB) e processamento de dados em conformidade com a LGPD.

Operational Performance For Brasil KYC

Our Numbers Speak Volumes

98,62%

Taxa De
Aprovação

100%

Cobertura
EIDV

Segundos Tempo
De Verificação

Verificações prontas para evidência para pessoas e empresas

Documentos Individuais que Verificamos

A Shufti verifica mais de 35 tipos de documentos oficiais de identificação brasileiros.

Ver todos os documentos suportados

Carteira de Identidade (RG – Registro Geral)

Documento de identidade primário emitido pelos estados, amplamente utilizado para KYC doméstico em todo o Brasil.

CIN (Carteira de Identidade Nacional – novo documento nacional de identidade)

Novo formato unificado de identidade nacional vinculado ao CPF; está gradualmente substituindo os formatos antigos de RG.

CPF (Cadastro de Pessoas Físicas)

Número obrigatório de contribuinte utilizado como principal referência de identidade em processos de onboarding financeiro.

CNH (Carteira Nacional de Habilitação – Carteira de Motorista)

Documento de identificação com foto padronizado em nível federal, amplamente aceito como prova principal de identidade.

Passaporte Brasileiro (e-Passaporte)

Passaporte biométrico compatível com os padrões da ICAO, utilizado para processos transfronteiriços e onboarding de maior risco.

Título de Eleitor / e-Título (aceito apenas como “evidência de suporte”)

Documento digital de identificação do eleitor que às vezes é utilizado como evidência complementar de identidade.

Identidade da Entidade

Extrato de Registro da Junta Comercial

Confirma o registro em nível estadual e o status corporativo da empresa.

Propriedade e Controle (UBO)

Quadro de Sócios e Administradores (QSA)

Lista oficial de sócios e administradores vinculados ao registro do CNPJ.

Registro de Acionistas / Alterações Societárias

Utilizados para validar mudanças na estrutura de propriedade e no controle beneficiário.

Idiomas que Cobrimos

Suporte a documentos em português

Os documentos de identidade e registros brasileiros são emitidos em português utilizando o alfabeto latino; o OCR da Shufti extrai e verifica os campos estruturados com precisão.

Correspondência de nomes com sobrenomes compostos

Suporta estruturas de múltiplos sobrenomes e diacríticos (por exemplo, João da Silva, Luís Antônio) para reduzir inconsistências.

Consistência em registros vinculados ao CPF

Alinha evidências de documentos, selfie e registros mesmo quando abreviações ou variações na ordem dos sobrenomes criam exceções.

GOVERNANCE & CONTROLS

Decisões Auditáveis, Menor Fricção Operacional

Menos Reenvios Evitáveis

O OCR da Shufti reduz falhas causadas por variações de RG e inconsistências no CPF.

Trilhas De Auditoria Estruturadas

Logs detalhados alinhados às exigências do COAF e supervisão do BCB.

Melhor Correspondência De Nomes

Normalização de sobrenomes compostos e acentuação.

Um Fluxo, Um Backoffice

KYC, KYB e AML integrados numa única interface.

Fluxo Orientado Ao CPF

Prioriza validação baseada no principal identificador brasileiro.

Desafios de IDV/KYC no Brasil

Variações de RG Estaduais

Corpo: Múltiplos modelos estaduais de RG ainda circulam, aumentando falhas de leitura e filas de exceção.

Verificação Centrada no CPF

Corpo: O CPF é obrigatório, mas inconsistências de formatação e fraudes cadastrais geram fricção no onboarding.

Limitações no QSA

Corpo: Registros societários nem sempre refletem controle indireto, exigindo diligência reforçada.

Risco no Onboarding Digital

Corpo: Crescimento das fintechs e abertura remota ampliam riscos de fraude por identidade sintética e contas laranja.

Soluções de IDV/KYC da Shufti para o Brasil

Soluções KYC

Acelere o onboarding e a autenticação de clientes com soluções de verificação de identidade em tempo real.

Verificação Facial

Detecta tentativa de impersonação e ataques de apresentação no onboarding remoto.

Verificação de Idade

Combina estimativa de idade por selfie com validação documental quando exigido por regulamentação.

Verificação de Endereço

Valida qualquer documento com endereço, incluindo contas Sabesp, distribuidoras Eletrobras e extratos de bancos como Banco do Brasil, Caixa e Itaú.

Verificação de Documentos

Suporta RG, CIN, CNH, passaporte e CRNM, incluindo variações estaduais e validação vinculada ao CPF.

Soluções KYB

Verificação Empresarial

Valida CNPJ, QSA, registros na Junta Comercial e identificadores fiscais.

Diligência Reforçada (EDD)

Captura estruturada de UBO, indicadores de risco e trilhas decisórias alinhadas ao COAF e BCB.

Monitoramento AML

Utilize modelos de inteligência artificial e mais de 1.700 listas de sanções e observação para identificar e prevenir tentativas de lavagem de dinheiro.

AML Empresarial

Triagem de empresas, sócios e beneficiários contra listas nacionais e globais, incluindo PEP e mídia adversa.

Monitoramento de Transações

Suporte a monitoramento contínuo alinhado às obrigações de reporte ao Siscoaf.

Estruturado para o Ecossistema Regulatório Brasileiro

Banco Central do Brasil (BCB)

Supervisiona instituições financeiras, fintechs e instituições de pagamento.
A Shufti suporta controles estruturados de KYC e trilhas de auditoria alinhadas às exigências de supervisão.

COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras)

Unidade de Inteligência Financeira sob a Lei 9.613/1998.
A Shufti apoia identificação de clientes, captura de beneficiários finais e suporte a reportes via Siscoaf.

CVM (Comissão de Valores Mobiliários)

Regula o mercado de capitais.
A Shufti suporta onboarding de investidores e monitoramento de PEP/sanções.

Receita Federal do Brasil (RFB)

Administra CPF, CNPJ e obrigações tributárias.
A Shufti valida identificadores fiscais essenciais ao KYC/KYB.

ANPD (Autoridade Nacional de Proteção de Dados)

Fiscaliza o cumprimento da LGPD (Lei 13.709/2018).
A Shufti suporta fluxos com consentimento, retenção configurável e controles de acesso.

Juntas Comerciais

Mantêm registros empresariais estaduais.
A Shufti valida dados societários oficiais e registros QSA.

SUSEP (Superintendência de Seguros Privados)

Supervisiona o setor de seguros.
A Shufti apoia controles de onboarding baseados em risco.

Alinhamento Regulatório

Em conformidade com os princípios de proteção de dados da LGPD e com as obrigações de guarda de registros previstas na Lei nº 9.613/1998 e nas normas do COAF.

Opções de Implantação

Disponível em regiões de nuvem no Brasil (São Paulo) ou em ambiente on-premise para atender requisitos de governança local e exigências regulatórias setoriais.

Postura de Criptografia

Aplicação de criptografia robusta a dados pessoais, biométricos e financeiros, tanto em trânsito quanto em repouso, em linha com as exigências de segurança da LGPD.

Controles de Retenção

Políticas configuráveis de retenção e exclusão de dados, alinhadas às obrigações de guarda previstas na legislação antilavagem e aos princípios de minimização de dados da LGPD.

Controles de Dados e Privacidade no Brasil

Fontes de AML do Brasil que fortalecem a tomada de decisão

Brazilian Federal Police (Polícia Federal)

Supreme Federal Court (Supremo Tribunal Federal - STF)

Superior Court of Justice (Superior Tribunal de Justiça - STJ)

Federal Court of Accounts (Tribunal de Contas da União - TCU)

Securities and Exchange Commission of Brazil (Comissão de Valores Mobiliários - CVM)

Transparency Portal – Disreputable and Suspended Companies (CEIS)

Transparency Portal – National Registry of Punished Companies (CNEP)

British Virgin Islands Financial Services Commission (FSC)

Brazilian Federal Police (Polícia Federal)

Supreme Federal Court (Supremo Tribunal Federal - STF)

Superior Court of Justice (Superior Tribunal de Justiça - STJ)

Federal Court of Accounts (Tribunal de Contas da União - TCU)

Securities and Exchange Commission of Brazil (Comissão de Valores Mobiliários - CVM)

Transparency Portal – Disreputable and Suspended Companies (CEIS)

Transparency Portal – National Registry of Punished Companies (CNEP)

British Virgin Islands Financial Services Commission (FSC)

Brazilian Federal Police (Polícia Federal)

Supreme Federal Court (Supremo Tribunal Federal - STF)

Superior Court of Justice (Superior Tribunal de Justiça - STJ)

Federal Court of Accounts (Tribunal de Contas da União - TCU)

Securities and Exchange Commission of Brazil (Comissão de Valores Mobiliários - CVM)

Transparency Portal – Disreputable and Suspended Companies (CEIS)

Transparency Portal – National Registry of Punished Companies (CNEP)

British Virgin Islands Financial Services Commission (FSC)

Perguntas Frequentes

Qual é o principal documento de identidade no Brasil?

RG, CNH e CPF são os identificadores mais utilizados. A Shufti suporta verificação completa desses documentos.

O CPF é obrigatório no onboarding financeiro?

Sim. O CPF é exigido na maioria das atividades financeiras reguladas.

Qual é o sistema de reporte AML no Brasil?

O reporte de operações suspeitas é feito ao COAF via Siscoaf.

O Brasil possui registro público de beneficiário final?

O controle societário é identificado via CNPJ e QSA, podendo exigir diligência reforçada.

Como a Shufti trata variações de nomes em português?

O OCR e o fuzzy matching tratam acentuação e sobrenomes compostos.

Quais documentos empresariais são padrão para KYB?

CNPJ, contrato social, QSA e registros da Junta Comercial.

A Shufti suporta conformidade com a LGPD?

Sim. A plataforma oferece controles de retenção, consentimento e governança de acesso.

O que acontece se o usuário falhar na captura do documento?

Fluxos de nova tentativa reduzem abandono, mantendo evidência auditável.

Construa um programa de KYC, KYB e AML pronto para o Brasil com a Shufti

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Auditado de forma independente. Certificado globalmente.

Certificado segundo Padrões Globais

PROVEN WORKFLOWS

Casos de Uso para Crescimento Regulamentado no Brasil

Fintech

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Banking

Gaming

Gig Economy

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Impulse o Crescimento Fintech com Conformidade

Fintechs supervisionadas pelo BCB devem equilibrar onboarding simplificado com controles AML e conformidade com a LGPD. A aquisição digital em larga escala aumenta a exposição a fraudes via Pix.

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Proteja Operações de Câmbio e Remessas

Provedores de câmbio e remessas enfrentam maior monitoramento devido a fluxos financeiros internacionais. Verificação robusta de identidade e monitoramento transacional são essenciais para mitigar contas laranja e sanções regulatórias.

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Fortaleça a Integridade Bancária

Bancos operam sob supervisão do Banco Central do Brasil (BCB), exigindo DDC estruturada, identificação de beneficiários finais e comunicação ao COAF. A expansão do Pix e das contas digitais amplia a necessidade de monitoramento e retenção de evidências.

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Assegure Controles no Setor de Jogos

Operadores de apostas e jogos devem aplicar monitoramento AML e verificação de idade conforme a expansão regulatória. Transações digitais e abuso de carteiras eletrônicas ampliam riscos de fraude.

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Apoie Plataformas da Economia Gig

Plataformas de trabalho sob demanda devem validar identidade e CPF/CNPJ em larga escala. Alto volume de cadastros e documentação inconsistente aumentam riscos sob a LGPD e a Lei 9.613/1998.

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Proteja Plataformas de Criptoativos

Provedores de ativos virtuais estão sujeitos a obrigações antilavagem e maior supervisão regulatória. Transferências internacionais e falta de transparência na origem de recursos elevam as exigências de diligência reforçada.

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Garanta Segurança em Marketplaces Digitais

Marketplaces devem verificar vendedores e beneficiários de pagamento sob a Lei 9.613/1998 e exigências fiscais. A informalidade, o uso indevido de identidade e fraudes via Pix aumentam a fricção operacional e o risco regulatório.

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Impulse o Crescimento Fintech com Conformidade

Fintechs supervisionadas pelo BCB devem equilibrar onboarding simplificado com controles AML e conformidade com a LGPD. A aquisição digital em larga escala aumenta a exposição a fraudes via Pix.

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